ความเสี่ยงจากการลงทุน คุณรับมันได้ จริงหรือ?

ผมทำช่องนิรนามเทรดเดอร์ มาเกือบ 4ปี มีคำถามหนึ่งที่ผมมักจะเจอจากเพื่อนๆในกลุ่ม #FreedomTrader ของเราเยอะมากกว่า “แอดครับ ถ้าผมลงทุน ไม้เท่านี้ หรือ เอากำไรวันละเท่านี้ เท่านั้น แบบนี้เสี่ยงไหมครับ?”

ถ้าจะพูดกันตรงๆเลยก็คือ เพื่อนๆเข้าใจคำว่า “ความเสี่ยงจากการลงทุน” ได้ดีแค่ไหน และที่บอกว่า “รับความเสี่ยงได้” มันรับได้จริงหรือเปล่า

บทความนี้จะมาขยายความให้ครับในโลกของการลงทุน ใครๆก็อยากได้ผลตอบแทนสูงๆ ความเสี่ยงต่ำๆ ด้วยกันทั้งนั้น แต่ในความเป็นจริง ความเสี่ยงกับผลตอบแทนเป็นของคู่กัน อยากได้กำไรเยอะ มันก็ต้องเสี่ยงเยอะ แต่ถ้าอยากให้มันเสี่ยงต่ำๆ กำไรมันก็ต้องต่ำ

พวกเพื่อนๆมือใหม่ รวมถึงผมด้วยในอดีต ไม่ค่อยเข้าใจกับเรื่องเหล่านี้ ส่วนใหญ่ ปากก็บอกว่า “รับความเสี่ยงได้” เพราะในใจลึกๆ คืออยากจะได้กำไรเยอะๆ และมักคิดว่า “ไอ้ผลขาดทุนแบบแตก 8ไม้ แตก 10ไม้ มันคงไม่เกิดกับเรา” ผมขอย้ำไว้ตรงนี้เลย “นี่แหละ คือวิธีคิดของพวกแมงเม่า บินเข้ากองไฟ”

ผมขอเปรียบเทียบจากประสบการณ์ที่ผมเคยเรียนรู้ เรื่องการไปเปิดพอร์ตกองทุนรวม สมัยแรกๆก่อนมาเป็นนิรนามเทรดเดอร์ ตามนโยบายของการเปิดพอร์ตกองทุน เพื่อนๆทุกคนจะต้องทำแบบประเมินรับความเสี่ยงสำหรับการลงทุนก่อนเสมอ และ ในทุกๆปีจะต้องมีการ ทำแบบประเมินซ้ำด้วย เพื่ออัพเดต “ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้ลงทุน” เพื่อนๆรู้ไหม แบบประเมินส่วนใหญ่ มักจะไม่ได้พูดถึง “กำไรที่เพื่อนๆอยากได้เลย” แต่เค้า ให้เราตอบคำถาม ประมาณว่า
• ตอนนี้คุณมีหนี้สิน ทรัพย์สินเท่าไหร่?
• ถ้าคุณลงทุนแล้ว เกิดขาดทุน50% จะรู้สึกยังไง?
• คุณมีภาระที่ต้องจ่ายรายเดือนเท่าไหร่?

สังเกตคำถามนะครับ เค้าจะเน้นไปในเรื่องว่า “ถ้าขาดทุน” เพื่อนๆจะมีผลกระทบอย่างไรบ้างพวกรู้เยอะ (อย่างผมตอนแรก แต่จริงๆคือ ไม่รู้ว่าไม่รู้อะไร) ก็จะทำแบบประเมินให้มันดู เว่อร์ๆเข้าไว้ คืออยากให้ผลการตอบแบบประเมินรับความเสี่ยงได้สูงๆ เพื่อจะได้ไปลงทุนอะไรที่มันเสี่ยงมากๆ กำไรจะได้เยอะๆ แม้จะบอกกับตัวเองในใจว่า จริงๆตูไม่ได้จะรับความเสี่ยงได้เยอะขนาดนั้น และพอสุดท้ายผลการลงทุนมันขาดทุนมากกว่าที่ตั้งไว้ ก็จะโทษฟ้าโทษฝน โทษโบรกเกอร์ โทษผู้จัดการกองทุน ว่าลงทุนประสาอะไร พอร์ตติดลบแบบนี้ แล้วจะเอาอะไรกิน!!ฉันใดก็ฉันนั้น พอย้อนกลับมาที่ การลงทุนทางเลือกของพวกเรา เพื่อนแต่ละคนเวลามาพูดคุยหลังไมค์กับผม มักจะ ยืนยันว่า “ตนเองรับความเสี่ยงได้” “เงินก้อนนี้ถ้ามันหายไปไม่กระทบ” “ขอแนวทางลงทุนชัวร์ๆหน่อย” “ถ้าจะเพิ่มไม้เป็น 10ไม้ 12ไม้ โอเคไหม”

พอผมแนะนำแนวทางไป ปรากฏว่าลงทุนแล้วขาดทุน ก็จะมาบ่น มาคร่ำครวญ ตัดพ้อโชคชะตา บางคนถึงขั้นคิดว่าผมเป็นพวกเอเย่นต์ชวนคนมาเสียเงินอีกต่างหาก ถามจริงๆอีกครั้ง เพื่อนๆรู้ไหมว่า การลงทุนมันมีทั้งกำไรและมีทั้งขาดทุน โดยเฉพาะการลงทุนทางเลือก มันได้กำไรมากกว่า การลงทุนด้านอื่นมาก และแน่นอน เมื่อกำไรมันมากกว่า ความเสี่ยงมันก็มากกว่าเป็นเงาตามตัว

มีทุน100โอกาสเสียก็100 มีทุน 10,000 โอกาสเสียก็ 10,000แล้วเราจะทำอย่างไรที่จำกัดความเสี่ยง?

ไม่ยากครับ ในเมื่อมันมีโอกาสเสียทั้ง 100%ของทุนเรา เพื่อนๆก็เลือกนำเงินทุนแค่บางส่วนมาลงทุนก็เท่านั้นเอง เช่น เพื่อนๆมีทุน 10,000บาท ก็แบ่งเงินทุนสัก 5-10% มาลงทุนด้านนี้ก็พอ อ่านมาถึงตรงนี้ บางคนก็คิดในใจ ทุน 500 ทุน 1000 มันจะเดินไม้ได้แค่ไหน แล้วแบบนี้เมื่อไหร่มันจะลืมตาอ้าปากได้

ตอบตรงๆ งั้นก็ไปหารายได้เพิ่ม แล้วสะสมเงินทุนเพิ่ม เพื่อให้มันเดินไม้ได้ไกลขึ้น คนที่มีแววว่า ”จะรุ่ง” ในการลงทุนแบบกลุ่ม #FreedomTrader ก็จะไปวางแผนหารายได้เพิ่มเพื่อมาเพิ่มพอร์ตการลงทุน

แต่คนที่มีแววว่า “จะร่วง” ก็จะตอบกลับผมทันทีว่า “แอดครับ ผมว่าผมรับความเสี่ยงได้ครับ ผมขอเทคนิคที่มันเหนียวๆหน่อยได้ไหมครับ ผมอยากสำเร็จเหมือนแอดครับ” ถ้าเจอแบบนี้ ผมก็คงจะทำได้แค่ส่งสติกเกอร์ไลน์ให้กำลังใจเพื่อนคนนี้ไป พร้อมกับ “มองบน” เล็กๆ#นิรนามเทรดเดอร์ “มีสติก็จะมีสตางค์”